Este Guia de Experiência foi criado pelo Grupo de Experiência do Usuário (GT UX) e seus objetivos estão descritos a seguir.
O propósito deste Guia
Este Guia é parte integrante do regulamento do Open Finance no Brasil. Foi elaborado com o objetivo de estabelecer critérios mínimos para garantir uma experiência adequada e padronizada dos usuários em diferentes jornadas do Open Finance Brasil.
Jornada: conjunto de etapas necessárias para que uma pessoa consiga atingir um determinado objetivo.
Sendo assim, este Guia de Experiência apresenta princípios, diretrizes, referências, requisitos (obrigatórios) e recomendações para a criação desses conjuntos de etapas.
O material é destinado a todas as pessoas interessadas em saber mais sobre o funcionamento do Open Finance no Brasil, mas é especialmente direcionado às instituições participantes do ecossistema. O seu conteúdo busca nortear a implantação da nova regulação sobre o tema no país, com foco na Gestão do Open Finance, Jornada de Compartilhamento de Dados, Iniciação de Pagamento, Jornada de Pagamento sem Redirecionamento e Portabilidade de Crédito. O Guia é bastante orientado às profissões envolvidas com Experiência do Usuário (UX) e desenvolvimento de Interfaces do Usuário (UI), mas também pode ser de interesse para áreas de negócio das empresas participantes.
O conjunto de requisitos contido no Guia deve ser seguido pelas instituições participantes, já o de recomendações pode ser seguido para complementar a experiência. Funcionalidades não previstas neste documento serão aceitas, desde que atendam aos princípios e às diretrizes da regulamentação em vigor. Cada caso de uso é acompanhado de telas ilustrativas. Essas telas são utilizadas apenas como exemplos para facilitar a compreensão do texto e não implicam obrigatoriedade para o desenvolvimento das interfaces.
Usuário: toda pessoa que faz uso de um produto ou serviço digital, seja no computador, tablet, celular ou outro dispositivo.
Interface e Tela: para melhor entendimento deste guia, os termos “interface” e “tela” remetem a páginas digitais, fazendo referência a páginas de sites, sistemas ou aplicativos.
Requisitos e Recomendações
Em todos os capítulos, foram descritos os requisitos e as recomendações para cada etapa de cada produto do ambiente Open Finance.
O conjunto de requisitos (obrigações) e de recomendações para cada etapa busca garantir aderência às regulamentações, aos princípios e às diretrizes deste guia.
Requisitos
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Disposições obrigatórias que devem ser seguidas por todas as instituições participantes.
Recomendações
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Boas práticas de experiência que podem proporcionar uma jornada ainda mais simples aos usuários.
Telas ilustrativas e instituições fictícias
Atenção! As telas têm caráter exemplificativo e destinam-se a orientar os times técnicos. Não é obrigatório que sejam reproduzidas ou implementadas exatamente como exibidas.
Para ilustrar o Guia e tornar as situações de uso mais evidentes, foram criadas instituições e telas fictícias:
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As instituições e marcas não são reais;
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As telas apresentadas são meramente ilustrativas e têm como objetivo exemplificar a aplicação dos requisitos e recomendações em situações de uso real;
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Cores, família tipográfica, padrões visuais e demais elementos foram baseados no manual de marca do Open Finance;
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Ao longo das jornadas, foram criados pontos de atenção nas telas ilustrativas, para dar enfoque aos requisitos e recomendações que podem ser visualizados no exemplo. Para itens gerais, os enfoques não foram utilizados;
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Cada instituição pode utilizar os componentes e elementos gráficos que preferir, de acordo com suas regras de manuais de uso de marca e desenvolvimento de interface;
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As instituições têm liberdade para desenvolver sua seção do Open Finance, desde que sigam os requerimentos apresentados a seguir, na ordem em que as etapas aparecem, observando também os SLAs (acordo de nível de serviço) atualizados na regulação vigente;
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Caso a Instituição Receptora identifique que o navegador usado na Jornada de Compartilhamento de Dados seja o Internet Explorer, a recomendação é que exiba um alerta e sugira ao usuário que utilize outro navegador, pois ele poderá ter a jornada interrompida por problema técnico nesse navegador.