As instituições participantes da jornada de Portabilidade de Crédito — Instituição Proponente (IP) e Instituição Credora (IC) — devem disponibilizar ao usuário, por meio de uma Área de Gestão, a listagem de todos os pedidos realizados, com o tipo de produto, seus respectivos status e informações detalhadas, respeitando o contexto da jornada (síncrona ou assíncrona) e os prazos de exibição definidos para cada situação.
As instituições também devem permitir que o usuário cancele uma portabilidade que esteja em andamento a qualquer momento antes da fase de liquidação e devem comunicar o cancelamento à outra instituição.
Requisitos - IP e IC
Cenário: Consulta aos pedidos
-
Exibição de pedidos de Portabilidade de Crédito: exibir a lista de pedidos de Portabilidade de Crédito com seus respectivos status individuais. Ex.: Em análise, Portabilidade em andamento, etc.
-
Identificação do tipo de contrato: indicar o tipo de contrato associado a cada pedido. Ex. Consignado Federal ou CPC.
-
-
Exibição de dados de proposta e contraproposta: exibir os dados da proposta e contraproposta conforme descrito no cenário de Apresentação da Proposta.
Área de Gestão da Instituição Proponente (IP)
Área de Gestão da Instituição Credora (IC)
As tabelas a seguir apresentam os status que cada instituição, quando aplicável, deve exibir, os motivos para cada status, os dados a serem exibidos, o prazo de exibição e o possível próximo status, a fim de garantir melhor entendimento da jornada.
|
Instituição Proponente (IP) |
||||
|---|---|---|---|---|
|
Status |
Motivo |
O que exibir |
Prazo de exibição |
Próximo status |
|
Em análise (Requisito para jornada assíncrona) |
Pedido de Portabilidade de Crédito em análise |
Dados do contrato original:
|
Até a análise ser concluída, conforme informado pela Proponente |
|
|
Proposta disponível (Requisito) |
Proposta recebida, aguardando resposta do usuário |
Comparativo entre proposta e contrato original |
No mínimo 2 dias, conforme legislação e regulação vigente |
|
|
Sem proposta (Requisito para jornada assíncrona) |
Nenhuma proposta disponível para o pedido de Portabilidade de Crédito |
Dados do contrato original (opcional):
|
A ser definido pela Proponente |
N/A |
|
Portabilidade em andamento (Requisito) |
Proposta aceita pelo usuário |
Comparativo entre proposta aceita e contrato original |
Até o cancelamento ou conclusão da portabilidade |
|
|
Portabilidade concluída (Requisito) |
Portabilidade de Crédito finalizada com sucesso |
Comparativo entre proposta aceita e contrato original |
14 dias corridos após o status final, e depois pode mover para Área de Gestão de Crédito da IF |
N/A |
|
Portabilidade cancelada (Requisito) |
|
Comparativo entre proposta e contrato original |
14 dias corridos após o status final |
N/A |
|
Portabilidade cancelada (Requisito) |
|
Comparativo entre proposta e contrato original |
14 dias corridos após o status final |
N/A |
|
Portabilidade cancelada (Requisito quando aplicável) |
Contraproposta aceita |
Comparativo entre proposta e contrato original |
14 dias corridos após o status final |
N/A |
|
Instituição Credora (IC) |
||||
|---|---|---|---|---|
|
Status |
Motivo |
O que exibir |
Prazo de exibição |
Próximo status |
|
Portabilidade em andamento (Requisito) |
Proposta aceita pelo usuário |
Dados do contrato original:
|
Até o cancelamento ou conclusão da portabilidade |
|
|
Portabilidade em andamento (Requisito quando aplicável) |
|
Comparativo entre contraproposta e proposta da Proponente |
Até o cancelamento ou conclusão da portabilidade |
|
|
Portabilidade concluída (Requisito) |
Portabilidade de Crédito finalizada com sucesso |
Dados do contrato original:
|
14 dias corridos após o status final |
N/A |
|
Portabilidade cancelada (Requisito) |
|
Dados do contrato original:
|
14 dias corridos após o status final |
N/A |
|
Portabilidade cancelada (Requisito quando aplicável) |
Contraproposta aceita |
Comparativo entre contraproposta aceita e proposta da Proponente |
14 dias corridos após o status final, e depois pode mover para Área de Gestão de Crédito da IF |
N/A |
Requisitos - IP
Cenário: Pedido em análise
Para pedidos que estejam em análise, nos casos de jornada assíncrona, a Proponente deve:
-
Prazo de análise: informar prazo estimado para finalização da análise do pedido.
Requisitos - IP e IC
Cenário: Portabilidade em andamento
Para pedidos de portabilidade em andamento, a instituição deve:
-
Desistência da portabilidade: permitir desistência da Portabilidade de Crédito antes da liquidação.
-
Informar que o usuário pode desistir da portabilidade antes da fase da liquidação.
-
Caso a portabilidade entre em fase de liquidação, desabilitar a opção de cancelamento do pedido.
-
Requisitos - IP
Cenário: Portabilidade em andamento
Para pedidos de portabilidade em andamento, a Proponente deve:
-
Download do contrato assinado: possibilitar que o usuário baixe o contrato assinado da proposta.
Cenário: Portabilidade concluída
Para pedidos cuja portabilidade tenha sido efetivada, a Proponente deve:
-
Download do contrato assinado: possibilitar que o usuário baixe o contrato assinado da proposta.
Recomendações - IP
Cenário: Sem oferta disponível
Para pedidos para os quais não há proposta, a Proponente pode:
-
Novo pedido: possibilitar que o usuário faça um novo pedido de Portabilidade de Crédito.
Cenário: Portabilidade cancelada
Para pedidos de portabilidade que tenham sido cancelados pelo usuário ou pela Proponente, a instituição pode:
-
Novo pedido: possibilitar que o usuário faça um novo pedido de Portabilidade de Crédito.
