Guia de Experiência Open Finance Brasil
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Changelog

Sobre o Changelog

Desde a v.16.00.00, o formato de entrega do Guia de Experiência Open Finance é on-line. Com isso, a equipe de UX da DTO vem tentando aprimorar a qualidade da leitura e explorar ao máximo os recursos desse formato para entregar uma experiência de consulta melhor aos usuários do Guia.

  • O Changelog foi reorganizado por tópicos para que os interessados encontrem rapidamente o produto ou serviço desejado.

  • Em cada tópico, há um pequeno resumo com a visão geral das mudanças no produto ou serviço e/ou a menção da PUX ou PJR vinculada à adição, alteração ou remoção da recomendação ou requisito descritos.

  • Com a migração do formato PDF para a versão on-line, a paginação deixa de ser um recurso viável para indicar onde cada conteúdo se encontra. No novo formato em wiki, estruturado como uma árvore de conhecimento, a organização passa a se apoiar em princípios de UX já consolidados: hierarquia da informação e contextualização por meio da estrutura.

    • Nesse modelo, o Changelog reflete a própria organização do Guia. Primeiro aparece o capítulo; em seguida, o subcapítulo e a etapa (quando existir). Depois, são apresentados os Requisitos ou Recomendações, mantendo o mesmo padrão visual; por fim, os cenários, que seguem a mesma lógica aplicada nos capítulos.

    • Para complementar essa estrutura, cada item recebe uma indicação clara de localização, como: Versão → Capítulo X → Subcapítulo Y → Requisito → Cenário.

Gestão Open Finance > Gestão de Pagamentos

Gestão de Pagamentos - Pix Automático

  • PUX - 269: Alteração de requisitos para a ID na Gestão de Pagamentos - Pix Automático.

  • PUX - 269: Alteração de recomendações para a ID na Gestão de Pagamentos - Pix Automático.

Requisitos - ID

Cenário: Alteração de autorização de Pix Automático

Tipo

De (v. 19.00.01)

Localização

v.19.00.01 → Gestão Open Finance→ Gestão de Pagamentos→ Gestão de Pix Automático → Requisitos - ID → Alteração de autorização de Pix Automático

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Pagamentos→ Gestão de Pagamentos - Pix Automático → Requisitos - ID → Alteração de autorização de Pix Automático

Alteração

  1. Uso do limite de crédito: Manter o uso do limite de crédito ativado por padrão e permitir que o usuário desative.​

  1. Uso do limite de crédito: para cada autorização ativa, caso o usuário possua limite de crédito contratado, manter seu uso ativado por padrão e permitir que o usuário desative seu uso.

Alteração

  1. Gestão de notificações: Manter o envio de notificações ativado por padrão e permitir que o usuário desative.​

  1. Gestão de notificações: para cada autorização ativa, manter o envio de notificações ativado por padrão e permitir que o usuário desative.

Recomendações - ID

Cenário: Alteração de autorização de Pix Automático

Tipo

De (v. 19.00.01)

Localização

v.19.00.01 → Gestão Open Finance→ Gestão de Pagamentos→ Gestão de Pix Automático → Recomendações - ID → Alteração de autorização de Pix Automático

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Pagamentos→ Gestão de Pagamentos - Pix Automático → Recomendações - ID → Alteração de autorização de Pix Automático

Alteração

  1. Uso do limite de crédito: Manter o uso do limite de crédito ativado por padrão e permitir que o usuário desative.

  1. ​Uso do limite de crédito: caso o usuário possua limite de crédito contratado, permitir edição de seu uso para cada autorização ativa em uma única jornada.


Gestão de Pagamentos - Transferências Inteligentes

  • PUX - 269: Adição de requisitos para a ID na Gestão de Pagamentos - Transferências Inteligentes.

  • PUX - 269: Adição de recomendações para a ID na Gestão de Pagamentos - Transferências Inteligentes.

Requisitos - ID

Cenário: Alteração de autorização de Transferências Inteligentes

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Pagamentos→ Gestão de Pagamentos - Transferências Inteligentes → Requisitos - ID → Alteração de autorização de Transferências Inteligentes

Adição

N/A

  1. Uso do limite de crédito: para cada autorização ativa, manter o uso do limite de crédito ativado por padrão e permitir que o usuário desative.

  2. Gestão de notificações: para cada autorização ativa, manter o envio de notificações ativado por padrão e permitir que o usuário desative.

Recomendações - ID

Cenário: Alteração de autorização de Transferências Inteligentes

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Pagamentos→ Gestão de Pagamentos - Transferências Inteligentes → Recomendações - ID → Alteração de autorização de Transferências Inteligentes

Adição

N/A

  1. ​Uso do limite de crédito: caso o usuário possua limite de crédito contratado, permitir edição de seu uso para cada autorização ativa em uma única jornada.

Recomendações - ID e ITP

Nota

Até a v19.00.01 do Guia de UX, o requisito já se aplicava à ITP. A partir desta versão, passa a se aplicar também à ID.

Cenário: Alteração de autorização de Transferências Inteligentes

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Pagamentos→ Gestão de Pagamentos - Transferências Inteligentes → Recomendações - ID e ITP → Alteração de autorização de Transferências Inteligentes

Adição

N/A

  1. Gestão de notificações: permitir a gestão de recebimento de notificações para cada autorização ativa em uma única jornada.

Gestão de Vínculos de Contas para JSR

  • Alteração da localização da página Gestão de Vínculos de Conta – JSR para dentro da página-pai Gestão Open Finance. 

  • PJR - 144: Adição e alteração de requisitos para a ID na Gestão de Vínculos de Contas para JSR.

Requisitos - ID

Cenário: Alteração dos Vínculos de Conta

Tipo

De (v. 19.00.01)

Localização

v.19.00.01 → Gestão Open Finance→ Gestão de Vínculos de Conta → Requisitos - ID → Alteração de autorização dos vínculos de conta

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Vínculos de Conta → Requisitos - ID → Alteração de autorização dos vínculos de conta

Alteração

  1. Alteração de limites: Permitir a alteração dos limites diário e/ou por transação do vínculo de conta.

  1. Alteração de limites: permitir que o usuário altere os limites diário e/ou por transação do vínculo de conta, observando as mesmas regras aplicáveis à etapa de Confirmação da Jornada de Vinculação de Conta.

Adição

N/A

  1. a. Limite por transação: impedir a alteração do limite por transação com valor superior a R$ 500,00, salvo quando houver previsão diversa em contrato bilateral entre ITP e ID.

Adição

N/A

  1. a.i. Impedir a definição de um limite por transação superior ao limite diário, quando este estiver preenchido.

Adição

N/A

  1. b. Limites Pix: informar o usuário que os limites do Pix serão considerados.

Gestão de Portabilidade

  • PUX - 268: Adição de recomendações para a IP na área de Gestão de Portabilidade de Crédito.

Recomendações - IP

Cenário: Pedido em análise

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Portabilidade de Crédito→ Recomendações - IP → Pedido em análise

Adição

N/A

  1. Exibição de progresso: exibir representação gráfica do andamento do pedido, com indicadores visuais simples e sequenciais (ex.: linha de progresso ou etapas conectadas), para indicar de forma clara a etapa atual e as próximas fases.

Cenário: Portabilidade em andamento

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Portabilidade de Crédito→ Recomendações - IP → Portabilidade em andamento

Adição

N/A

  1. Exibição de progresso: exibir representação gráfica do andamento da portabilidade, com indicadores visuais simples e sequenciais (ex.: linha de progresso ou etapas conectadas), para indicar de forma clara as etapas concluídas, a etapa atual e as próximas fases.

Cenário: Portabilidade concluída

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Portabilidade de Crédito→ Recomendações - IP → Portabilidade concluída

Adição

N/A

  1. Exibição de progresso: exibir representação gráfica do andamento da portabilidade, com indicadores visuais simples e sequenciais (ex.: linha de progresso ou etapas conectadas), para indicar de forma clara as etapas concluídas.

Cenário: Sem oferta disponível

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Portabilidade de Crédito→ Recomendações - IP → Sem oferta disponível

Adição

N/A

  1. Exibição de progresso: exibir representação gráfica do andamento do pedido, com indicadores visuais simples e sequenciais (ex.: linha de progresso ou etapas conectadas), para indicar de forma clara a etapa concluída e a situação atual de que não há oferta disponível.

Alteração

(apenas numeração)

  1. Novo pedido: possibilitar que o usuário faça um novo pedido de Portabilidade de Crédito.

  1. Novo pedido: possibilitar que o usuário faça um novo pedido de Portabilidade de Crédito.

Cenário: Portabilidade cancelada

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Gestão Open Finance→ Gestão de Portabilidade de Crédito→ Recomendações - IP → Portabilidade cancelada

Adição

N/A

  1. Exibição de progresso: exibir representação gráfica do andamento do pedido, com indicadores visuais simples e sequenciais (ex.: linha de progresso ou etapas conectadas), para indicar de forma clara as etapas concluídas e a situação atual de que a portabilidade foi cancelada.

Alteração

(apenas numeração)

  1. Novo pedido: possibilitar que o usuário faça um novo pedido de Portabilidade de Crédito.

  1. Novo pedido: possibilitar que o usuário faça um novo pedido de Portabilidade de Crédito.

Compartilhamento de Dados

  • Adição da página explicativa Jornada Otimizada de Compartilhamento de Dados (JO).

Pagamentos

  • Adição da página-pai Pagamentos que agora contempla:

    • Pagamentos Com Redirecionamento;

    • Pagamentos Sem Redirecionamento - JSR;

    • Casos de erro em Pagamentos e Vinculação de Conta (JSR). 

  • Adição da página Requisitos e Recomendações - Pagamento com Múltiplos Aprovadores dentro da página-pai Pagamentos que ficou ausente na v.19.00.01. 

Pagamentos Com Redirecionamento

  • PUX-267: Adição de requisito para a ITP na etapa 5 da jornada de Pix Automático.

  • PUX-271: Remoção de requisito para a ID na etapa 3 da jornada de Transferências Inteligentes.

Pix Automático - Etapa 5

Requisitos - ITP

Cenário: Efetivação da autorização

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.19.00.01 → Pagamentos→ Pagamentos Com Redirecionamento → Pix Automático → Requisitos e Recomendações - Pix Automático → Etapa 5 - Efetivação → Requisitos - ITP → Efetivação da autorização

Adição

N/A

  1. Identificador da autorização: exibir o número da autorização (número final do consentId, excluindo o prefixo urn:instituicao:).

Transferências Inteligentes - Etapa 3

Requisitos - ID

Cenário: Revisão e confirmação da autorização

Tipo

De (v. 19.00.01)

Localização

v.19.00.01 → Pagamentos→ Pagamentos Com Redirecionamento → Transferências Inteligentes → Requisitos e Recomendações - Transferências Inteligentes → Etapa 3 - Confirmação → Requisitos - ID → Revisão e confirmação da autorização

Para (v. 20.00.00)

N/A

Remoção

  1. Identificador da autorização: Exibir o número da autorização (número final do consentId, excluindo o prefixo urn:instituicao:).

N/A

Vinculação de Conta - JSR - Etapa 3

  • PJR - 144: Alteração de requisito para a ID na etapa 3 da jornada de Vinculação de Conta.

Requisitos - ID

Cenário: Revisão e confirmação da Vinculação de Conta

Tipo

De (v. 19.00.01)

Localização

v.19.00.01 → Pagamentos → Jornada Sem Redirecionamento (JSR) → Vinculação de Conta - JSR → Requisitos e Recomendações - Vinculação de Conta - JSR → Etapa 3 - Confirmação → Requisitos - ID → Revisão e confirmação da Vinculação de Conta

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Pagamentos → Jornada Sem Redirecionamento (JSR) → Vinculação de Conta - JSR → Requisitos e Recomendações - Vinculação de Conta - JSR → Etapa 3 - Confirmação → Requisitos - ID → Revisão e confirmação da Vinculação de Conta

Alteração

  1. a. Diário: Manter o limite como indeterminado (não preenchido) por padrão e permitir que o usuário insira um valor.

  1. a. Diário: manter o limite não preenchido por padrão e permitir que o usuário insira um valor.

Alteração

  1. a. i. Se o usuário não definir um valor máximo diário, informar que os limites do Pix serão considerados.

  1. c. Limites Pix: informar que os limites do Pix serão considerados.

Portabilidade de Crédito

Jornada Básica do Usuário para Portabilidade de Crédito - Etapa 1

  • PUX - 268: Adição de recomendações para a IP na Jornada Básica do Usuário para Portabilidade de Crédito

Recomendações - IP

Cenário: Acesso à Portabilidade de Crédito

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Portabilidade de Crédito→ Jornada Básica do Usuário para Portabilidade de Crédito → Requisitos e Recomendações → Etapa 1 → Recomendações - IP → Acesso à Portabilidade de Crédito

Adição

N/A

  1. Termos orientados ao usuário: garantir coerência entre rótulos, ícones e mensagens apresentadas, adotando nomenclatura simples e alinhada ao modelo mental do usuário, de modo a facilitar a identificação de onde acessar a Portabilidade de Crédito e evitar ambiguidades. 


Recomendações - IP

Cenário: Jornada de Consentimento

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Portabilidade de Crédito→ Jornada Básica do Usuário para Portabilidade de Crédito → Requisitos e Recomendações → Etapa 1 → Recomendações - IP → → Jornada de Consentimento

Adição

N/A

 1. Comprovante de compartilhamento de dados para download: permitir ao usuário baixar o comprovante de compartilhamento de dados, reforçando a percepção de segurança e confiança ao garantir a guarda do registro das informações compartilhadas

Jornada Básica do Usuário para Portabilidade de Crédito - Etapa 4

  • PUX - 268: Adição de recomendações para a IP na Jornada Básica do Usuário para Portabilidade de Crédito

Recomendações - IP

Cenário: Apresentação da proposta

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Portabilidade de Crédito→ Jornada Básica do Usuário para Portabilidade de Crédito → Requisitos e Recomendações → Etapa 4 → Recomendações - IP → → Apresentação da proposta

Adição

N/A

  1. Apoio à tomada de decisão: disponibilizar ajuda contextual na tela de detalhes da proposta, acionada por ícone de ajuda, para explicar, por exemplo, o significado de termos financeiros, como o CET (Custo Efetivo Total), ou para ressaltar que na portabilidade de crédito não há liberação de troco.

  2. Prazos e próximos passos: além da visibilidade prevista na fase de solicitação, apresentar os prazos e as próximas etapas até a conclusão da jornada.

Cenário: Aceite/recusa da proposta

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Portabilidade de Crédito→ Jornada Básica do Usuário para Portabilidade de Crédito → Requisitos e Recomendações → Etapa 4 → Recomendações - IP → → Aceite/recusa da proposta

Adição

N/A

  1. a. Na tela de assinatura do contrato, informar ao usuário que a assinatura não conclui a Portabilidade de Crédito, que só será finalizada após confirmação da Proponente.

Jornada do Consignado Federal - Etapa 2

  • PUX - 268: Adição de recomendações para a IP na Jornada do Consignado Federal.

Recomendações - IP

Cenário: Autorização no SouGov

Tipo

De (v. 19.00.01)

N/A

Para (v. 20.00.00)

Localização

v.20 → Portabilidade de Crédito→ Jornada do Consignado Federal → Requisitos e Recomendações - Jornada do Consignado Federal→ Etapa 2 → Recomendações - IP → Autorização no SouGov

Adição

N/A

  1. Contextualização da autorização: incluir mensagens curtas de contextualização, explicando o “porquê” da etapa de autorização, de modo a reduzir incertezas e aumentar a percepção de segurança.