Gestão de Pix

Esta página reúne os requisitos e recomendações para gestão de transações de pagamentos imediatos com Pix com ou sem redirecionamento (JSR), via Open Finance.

Gestão na ITP

Esta seção reúne os requisitos e recomendações para gestão de Pix na Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento (ITP).

Gestão dos pagamentos na ITP

Cenário: Acesso ao Open Finance

• ✅ REQ.PG-08200 Disponibilizar acesso ao ambiente Open Finance nos seus canais, incluindo-o no primeiro nível do menu principal, para garantir acesso rápido e fácil ao usuário.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• ✅ REQ.PG-08300 Disponibilizar, dentro do ambiente Open Finance, áreas para gestão de autorizações de pagamentos e pagamentos quando oferecer serviços de Pix Saque e Pix Troco, Pix Agendado, Pix Automático e/ou Transferências Inteligentes.

• ✅ REQ.PG-08400 Disponibilizar, dentro do Open Finance, ambiente para gestão de contas vinculadas, autorizações e pagamentos quando atuar também no escopo de compartilhamento de dados.

• ✅ REQ.PG-08500 Quando atuar no escopo de compartilhamento de dados, diferenciar, com clareza, a área para gestão de compartilhamento de dados da área para gestão de pagamentos.

• ✅ REQ.PG-08600 Quando a área de gestão de pagamentos não for obrigatória, diferenciar, com clareza, no histórico, os pagamentos realizados via Open Finance daqueles realizados diretamente na instituição. 

  Ex.: filtros ou iconografia.

Cenário: Histórico dos pagamentos

• ✅ REQ.PG-08700 Disponibilizar funcionalidade de consulta ao histórico de pagamentos e seus respectivos status.

Cenário: Exibição dos status das solicitações

• ✅ REQ.PG-08701 Caso a instituição tenha o status (pagamento/agendamento/solicitação) “Em processamento”, apresentar ao usuário seguindo a matriz de status.

• ✅ REQ.PG-08702 Sempre apresentar os status (pagamento/agendamento/solicitação) “Não concluído/a” e (pagamento/agendamento/solicitação) “Concluído/a ou Ativo/a”.

• ✅ REQ.PG-08703 Caso a instituição tenha o cenário de múltiplos aprovadores, apresentar o status “Aguardando aprovação” (do pagamento/agendamento/solicitação) para todos os usuários necessários e envolvidos nessa operação.

Cenário: Comprovante dos pagamentos

• ✅ REQ.PG-08800 Para o comprovante de cada pagamento, além das informações descritas neste cenário, exibir quaisquer outras informações exigidas pelo arranjo de pagamento para comprovante de pagamento.

• ✅ REQ.PG-08900 Nos casos de solicitações com status como Agendado, Não concluído, Cancelado, Expirado, Rejeitado, Em análise ou Pendente de aprovação, exibir o status com clareza e os campos aplicáveis, conforme definido pelo arranjo de pagamento.

Cenário: Onboarding Open Finance

• 💡 REC.PG-02200 Na primeira utilização do usuário, realizar onboarding objetivo, apresentando as funcionalidades disponibilizadas pela instituição no ambiente Open Finance.

• 💡 REC.PG-02300 Disponibilizar, também, link de acesso à Área do Cidadão para consulta de informações relacionadas ao Open Finance.

Cenário: Ambiente Open Finance

• 💡 REC.PG-02301 Na tela inicial da área de gestão do Open Finance, exibir opções como “O que é o Open Finance?” e “Ler Termos de Uso” facilitando o acesso a informações essenciais sobre o funcionamento e os direitos do usuário no Open Finance.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• 💡 REC.PG-02400 Possibilitar que a gestão de transações de pagamento via Open Finance também possa ser feita na área Pix da instituição. 

Cenário: Histórico dos pagamentos

• 💡 REC.PG-02500 Disponibilizar funcionalidades de ordenação (por data, recebedor, status) e de filtro pelo status na consulta ao histórico dos pagamentos.

Gestão na ID

Esta seção reúne os requisitos e recomendações para gestão de Pix na Instituição Detentora de Conta (ID).

Gestão dos pagamentos na ID

Cenário: Acesso ao Open Finance

• ✅ REQ.PG-08200 Disponibilizar acesso ao ambiente Open Finance nos seus canais, incluindo-o no primeiro nível do menu principal, para garantir acesso rápido e fácil ao usuário.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• ✅ REQ.PG-08201 Disponibilizar, dentro do ambiente Open Finance, áreas para gestão de contas vinculadas, autorizações de pagamentos e pagamentos.

• ✅ REQ.PG-08202 Quando aplicável, disponibilizar termos e condições de uso somente na área de gestão.

Cenário: Histórico dos pagamentos

• ✅ REQ.PG-08700 Disponibilizar funcionalidade de consulta ao histórico de pagamentos e seus respectivos status.

Cenário: Exibição dos status das solicitações

• ✅ REQ.PG-08701 Caso a instituição tenha o status (pagamento/agendamento/solicitação) “Em processamento”, apresentar ao usuário seguindo a matriz de status.

• ✅ REQ.PG-08702 Sempre apresentar os status (pagamento/agendamento/solicitação) “Não concluído/a” e (pagamento/agendamento/solicitação) “Concluído/a ou Ativo/a”.

• ✅ REQ.PG-08703 Caso a instituição tenha o cenário de múltiplos aprovadores, apresentar o status “Aguardando aprovação” (do pagamento/agendamento/solicitação) para todos os usuários necessários e envolvidos nessa operação.

• 🚫 REQ.PG-08704 Não apresentar o status (pagamento/solicitação) “Solicitado/a” ao usuário.

Cenário: Comprovante dos pagamentos

• ✅ REQ.PG-08800 Para o comprovante de cada pagamento, além das informações descritas neste cenário, exibir quaisquer outras informações exigidas pelo arranjo de pagamento para comprovante de pagamento.

• ✅ REQ.PG-08900 Nos casos de solicitações com status como Agendado, Não concluído, Cancelado, Expirado, Rejeitado, Em análise ou Pendente de aprovação, exibir o status com clareza e os campos aplicáveis, conforme definido pelo arranjo de pagamento.

Cenário: Onboarding Open Finance

• 💡 REC.PG-02200 Na primeira utilização do usuário, realizar onboarding objetivo, apresentando as funcionalidades disponibilizadas pela instituição no ambiente Open Finance.

• 💡 REC.PG-02300 Disponibilizar, também, link de acesso à Área do Cidadão para consulta de informações relacionadas ao Open Finance.

Cenário: Ambiente Open Finance

• 💡 REC.PG-02301 Na tela inicial da área de gestão do Open Finance, exibir opções como “O que é o Open Finance?” e “Ler Termos de Uso” facilitando o acesso a informações essenciais sobre o funcionamento e os direitos do usuário no Open Finance.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• 💡 REC.PG-02400 Possibilitar que a gestão de transações de pagamento via Open Finance também possa ser feita na área Pix da instituição. 

Cenário: Histórico dos pagamentos

• 💡 REC.PG-02500 Disponibilizar funcionalidades de ordenação (por data, recebedor, status) e de filtro pelo status na consulta ao histórico dos pagamentos.

Status da iniciação de pagamentos

Para padronizar e facilitar o entendimento do usuário nas Jornadas de Iniciação de Pagamento, mostramos a seguir os status que devem ser apresentados ao usuário.

A tabela tem como objetivo deixar claro o De-Para entre o status apresentado para o usuário e os status técnicos das APIs.

Para apresentar o status final ao usuário, deve-se seguir esta matriz de status do “Consentimento” vs Status “Payments”: