Acesso e gestão do Open Finance

Acesso ao Open Finance

• ✅ REQ.DC-00100 Disponibilizar o ambiente Open Finance nos seus canais, incluindo-o no primeiro nível do menu principal, para garantir acesso rápido e fácil ao usuário.

Cenário: Onboarding Open Finance

• 💡 REC.DC-00100 Na primeira utilização do usuário, realizar onboarding objetivo, apresentando as funcionalidades disponibilizadas pela instituição no ambiente Open Finance. Disponibilizar, também, link de acesso à Área do Cidadão para consulta de informações relacionadas ao Open Finance.

Gestão Open Finance

As instituições participantes do Open Finance Brasil — sejam Transmissoras de Dados (IT), Receptoras de Dados (IR), Iniciadoras de Transação de Pagamento (ITP), Detentoras de Conta (ID), Instituições Proponentes (IP) ou Instituições Credoras (IC) — devem disponibilizar um ambiente digital de gestão dedicado ao Open Finance para que o usuário acesse seus compartilhamentos de dados, autorizações de pagamento, pagamentos e contas vinculadas, além de informações gerais, termos de uso e os serviços oferecidos.

Esse ambiente deve: 

• Ser identificado de forma clara como parte do Open Finance. 

• Apresentar informações institucionais sobre o ecossistema. 

• Incluir Áreas de Gestão específicas, de acordo com os produtos e papéis exercidos pela instituição no Open Finance Brasil. 

As áreas de gestão devem contemplar, conforme o perfil da instituição, as seguintes seções: 

• Compartilhamento de dados - Receptoras e Transmissoras de Dados (IR e IT)

  • Apresentar a seção Meus Compartilhamentos que permita a consulta e o gerenciamento dos consentimentos de compartilhamento de dados. 
    

• Pagamentos - Iniciadoras e Detentoras de Conta (ITP e ID)

  • Apresentar a seção Minhas Autorizações que permita a consulta e o gerenciamento das autorizações de pagamento, incluindo status de execução e opções de cancelamento ou edição, quando aplicável. 

  • Apresentar a seção Meus Pagamentos com o histórico de pagamentos realizados via Open Finance, incluindo status de execução, comprovantes e dados da autorização relacionada. 

  • Apresentar a seção Minhas Contas Salvas/Vinculadas que permita a consulta e o gerenciamento de contas autorizadas para iniciação de pagamento. incluindo status de execução e opções de cancelamento ou edição, quando aplicável. 
    

• Portabilidade de Crédito - Proponentes e Credoras (IP e IC)

  • Apresentar a seção Meus Pedidos de Portabilidade de Crédito com funcionalidades específicas para cada papel como solicitação da Portabilidade de Crédito, acompanhamento da solicitação e desistência da portabilidade.  

Cenário: Sobre a área de gestão do Open Finance

1. Termos e condições: quando aplicável, disponibilizar termos e condições de uso somente na área de gestão.

Cenário: Sobre a área de gestão do Open Finance

1. Conteúdos institucionais: na tela inicial da área de gestão do Open Finance, exibir opções como “O que é o Open Finance?” e “Ler Termos de Uso” facilitando o acesso a informações essenciais sobre o funcionamento e os direitos do usuário no Open Finance.