Gestão de Pix com vencimento através de QR Code dinâmico

Esta página reúne os requisitos e recomendações para gestão de transações de pagamentos com Pix com vencimento através de QR Code dinâmico com ou sem redirecionamento (JSR), via Open Finance.

Gestão na ITP

Esta seção reúne os requisitos e recomendações para gestão de pagamentos com Pix com vencimento através de QR Code dinâmico na Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento (ITP).

Gestão dos pagamentos na ITP

Cenário: Acesso ao Open Finance

• ✅ REQ.PG-08200 Disponibilizar acesso ao ambiente Open Finance nos seus canais, incluindo-o no primeiro nível do menu principal, para garantir acesso rápido e fácil ao usuário.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• ✅ REQ.PG-08300 Disponibilizar, dentro do ambiente Open Finance, ambiente para gestão de autorizações de pagamentos e pagamentos quando oferecer serviços de Pix Saque e Pix Troco, Pix Agendado, Pix Automático e/ou Transferências Inteligentes.

• ✅ REQ.PG-08400 Disponibilizar, dentro do Open Finance, ambiente para gestão de contas vinculadas, autorizações e pagamentos quando atuar também no escopo de compartilhamento de dados.

• ✅ REQ.PG-08500 Quando atuar no escopo de compartilhamento de dados, diferenciar, com clareza, a área para gestão de compartilhamento de dados da área para gestão de pagamentos.

• ✅ REQ.PG-08600 Quando a área de gestão de pagamentos não for obrigatória, diferenciar, com clareza, no histórico, os pagamentos realizados via Open Finance daqueles realizados diretamente na instituição. 

  Ex.: filtros ou iconografia.

Cenário: Histórico dos pagamentos

• ✅ REQ.PG-08700 Permitir a consulta ao histórico de pagamentos e seus respectivos status.

Cenário: Exibição dos status das solicitações

• ✅ REQ.PG-08701 Se a instituição disponibilizar o status (pagamento/agendamento/solicitação) “Em processamento”, exibir ao usuário seguindo a matriz de status.

• ✅ REQ.PG-08702 Sempre exibir os status (pagamento/agendamento/solicitação) “Não concluído/a” e (pagamento/agendamento/solicitação) “Concluído/a ou Ativo/a”.

• ✅ REQ.PG-08703 Se a instituição disponibilizar o cenário de múltiplos aprovadores, exibir o status “Aguardando aprovação” (do pagamento/agendamento/solicitação) para todos os usuários necessários e envolvidos nessa operação.

Cenário: Comprovante dos pagamentos

• ✅ REQ.PG-08800 Para o comprovante de cada pagamento, além das informações descritas neste cenário, exibir quaisquer outras informações exigidas pelo arranjo de pagamento para comprovante de pagamento.

• ✅ REQ.PG-07000 Exibir data e hora/minuto/segundo da liquidação (horário de Brasília).

• ✅ REQ.PG-07100 Exibir o Id (código de identificação) do pagamento.

• ✅ REQ.PG-07200 Exibir o valor do pagamento.

• ✅ REQ.PG-07300 Exibir os dados do pagador: nome completo, CPF (mascarado)/CNPJ, nome da ID e números da agência e conta.

• ✅ REQ.PG-07400 Exibir os dados do recebedor: nome, CPF (mascarado ou não)/CNPJ e instituição de destino do recebedor.

• ✅ REQ.PG-07500 Exibir a descrição do pagamento, quando preenchida.

• ✅ REQ.PG-07600 Exibir a forma de pagamento.

• ✅ REQ.PG-07700 Se a instituição cobrar tarifa pelo serviço, exibir o valor da tarifa cobrada.

• ✅ REQ.PG-08900 Para solicitações com status como Agendado, Não concluído, Cancelado, Expirado, Rejeitado, Em análise ou Pendente de aprovação, exibir o status e os campos aplicáveis, conforme definido pelo arranjo de pagamento.

Cenário: Onboarding Open Finance

• 💡 REC.PG-02200 Na primeira utilização do usuário, realizar onboarding objetivo, exibindo as funcionalidades oferecidas pela instituição no ambiente Open Finance.

• 💡 REC.PG-02300Exibir link de acesso à Área do Cidadão para consulta de informações relacionadas ao Open Finance.

Cenário: Ambiente Open Finance

• 💡 REC.PG-02301 Na tela inicial da área de gestão do Open Finance, exibir opções como “O que é o Open Finance?” e “Ler Termos de Uso” facilitando o acesso a informações essenciais sobre o funcionamento e os direitos do usuário no Open Finance.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• 💡 REC.PG-02400 Permitir que a gestão de transações de pagamento via Open Finance também seja feita na área Pix da instituição. 

Cenário: Histórico dos pagamentos

• 💡 REC.PG-02500 Permitir a ordenação (por data, recebedor, status) e o filtro de status na consulta ao histórico dos pagamentos.

Gestão na ID

Esta seção reúne os requisitos e recomendações para gestão de pagamentos com Pix com vencimento através de QR Code dinâmico na Instituição Detentora de Conta (ID).

Gestão dos pagamentos na ID

Cenário: Acesso ao Open Finance

• ✅ REQ.PG-08200 Disponibilizar acesso ao ambiente Open Finance nos seus canais, incluindo-o no primeiro nível do menu principal, para garantir acesso rápido e fácil ao usuário.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• ✅ REQ.PG-08201 Disponibilizar, dentro do ambiente Open Finance, áreas para gestão de contas vinculadas, autorizações de pagamentos e pagamentos.

• ✅ REQ.PG-08202 Se apresentar Termos e Condições, exibi-los somente na área de gestão Open Finance.

Cenário: Histórico dos pagamentos

• ✅ REQ.PG-08700 Permitir a consulta ao histórico de pagamentos e seus respectivos status.

Cenário: Exibição dos status das solicitações

• ✅ REQ.PG-08701 Se a instituição disponibilizar o status (pagamento/agendamento/solicitação) “Em processamento”, exibir ao usuário seguindo a matriz de status.

• ✅ REQ.PG-08702 Sempre exibir os status (pagamento/agendamento/solicitação) “Não concluído/a” e (pagamento/agendamento/solicitação) “Concluído/a ou Ativo/a”.

• ✅ REQ.PG-08703 Se a instituição disponibilizar o cenário de múltiplos aprovadores, exibir o status “Aguardando aprovação” (do pagamento/agendamento/solicitação) para todos os usuários necessários e envolvidos nessa operação.

• 🚫 REQ.PG-08704 Não exibir o status (pagamento/solicitação) “Solicitado/a” ao usuário.

Cenário: Comprovante dos pagamentos

• ✅ REQ.PG-08800 Para o comprovante de cada pagamento, além das informações descritas neste cenário, exibir quaisquer outras informações exigidas pelo arranjo de pagamento para comprovante de pagamento.

• ✅ REQ.PG-07000 Exibir data e hora/minuto/segundo da liquidação (horário de Brasília).

• ✅ REQ.PG-07100 Exibir o Id (código de identificação) do pagamento.

• ✅ REQ.PG-07200 Exibir o valor do pagamento.

• ✅ REQ.PG-07300 Exibir os dados do pagador: nome completo, CPF (mascarado)/CNPJ, nome da ID e números da agência e conta.

• ✅ REQ.PG-07400 Exibir os dados do recebedor: nome, CPF (mascarado ou não)/CNPJ e instituição de destino do recebedor.

• ✅ REQ.PG-07500 Exibir a descrição do pagamento, quando preenchida.

• ✅ REQ.PG-07600 Exibir a forma de pagamento.

• ✅ REQ.PG-07700 Se a instituição cobrar tarifa pelo serviço, exibir o valor da tarifa cobrada.

• ✅ REQ.PG-07800 Exibir o nome da instituição responsável pela iniciação da transação de pagamento.

• ✅ REQ.PG-07700 Se a instituição cobrar tarifa pelo serviço, exibir o valor da tarifa cobrada.

• ✅ REQ.PG-08900 Para solicitações com status como Agendado, Não concluído, Cancelado, Expirado, Rejeitado, Em análise ou Pendente de aprovação, exibir o status e os campos aplicáveis, conforme definido pelo arranjo de pagamento.

Cenário: Onboarding Open Finance

• 💡 REC.PG-02200 Na primeira utilização do usuário, realizar onboarding objetivo, exibindo as funcionalidades oferecidas pela instituição no ambiente Open Finance.

• 💡 REC.PG-02300Exibir link de acesso à Área do Cidadão para consulta de informações relacionadas ao Open Finance.

Cenário: Ambiente Open Finance

• 💡 REC.PG-02301 Na tela inicial da área de gestão do Open Finance, exibir opções como “O que é o Open Finance?” e “Ler Termos de Uso” facilitando o acesso a informações essenciais sobre o funcionamento e os direitos do usuário no Open Finance.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• 💡 REC.PG-02400 Permitir que a gestão de transações de pagamento via Open Finance também seja feita na área Pix da instituição. 

Cenário: Histórico dos pagamentos

• 💡 REC.PG-02500 Permitir a ordenação (por data, recebedor, status) e o filtro de status na consulta ao histórico dos pagamentos.

Status da iniciação de pagamentos

Para padronizar e facilitar o entendimento do usuário nas Jornadas de Iniciação de Pagamento, mostramos a seguir os status que devem ser apresentados ao usuário.

A tabela tem como objetivo deixar claro o De-Para entre o status apresentado para o usuário e os status técnicos das APIs.

Para exibir o status final ao usuário, deve-se seguir esta matriz de status do “Consentimento” vs Status “Payments”: