As instituições participantes da jornada de Portabilidade de Crédito — Instituição Proponente (IP) e Instituição Credora (IC) — devem disponibilizar ao usuário, por meio de uma Área de Gestão, a listagem de todos os pedidos realizados, com seus respectivos status e informações detalhadas, respeitando o contexto da jornada (síncrona ou assíncrona) e os prazos de exibição definidos para cada situação.
As instituições também devem permitir que o usuário cancele uma portabilidade que esteja em andamento a qualquer momento antes da fase de liquidação e devem comunicar o cancelamento à outra instituição.
Requisitos - IP e IC
Cenário: Visualização e disponibilização dos pedidos
A tabela a seguir apresenta os status que cada instituição deve ou pode exibir, os motivos para cada status, o prazo de exibição, os dados a serem exibidos e o possível próximo status, a fim de garantir melhor entendimento da jornada.
Nota: A exibição dos dados da proposta e contraproposta deve seguir o formato comparativo, conforme descrito no cenário de Apresentação da Proposta.
Área de Gestão da Instituição Proponente (IP)
https://www.figma.com/design/uXP4xLfBlekquno88Zsf9Z/Portabilidade-de-Cr%C3%A9dito?node-id=131-18183&t=wcIAINpCOg6wPWIy-11
Área de Gestão da Instituição Credora (IC)
https://www.figma.com/design/uXP4xLfBlekquno88Zsf9Z/Portabilidade-de-Cr%C3%A9dito?node-id=131-17478&t=wcIAINpCOg6wPWIy-11
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Onde |
Status |
Motivo |
Requisito |
O que exibir |
Prazo de exibição |
Próximo status |
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IP |
Em análise |
Pedido de Portabilidade de Crédito em análise |
Requisito (para jornada assíncrona) |
Dados do contrato original. |
Até a análise ser concluída, conforme informado pela Proponente. |
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IP
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Proposta disponível |
Proposta recebida, aguardando resposta do usuário |
Requisito |
Comparativo entre proposta e contrato original |
No mínimo 2 dias, conforme legislação e regulação vigente. |
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IP
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Sem proposta |
Nenhuma proposta disponível para o pedido de Portabilidade de Crédito |
Requisito
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Dados do contrato original (opcional) |
A ser definido pela Proponente. |
N/A |
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IP |
Portabilidade em andamento |
Proposta aceita pelo usuário |
Requisito |
Comparativo entre proposta aceita e contrato original |
Até o cancelamento ou conclusão da portabilidade. |
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IC |
Dados do contrato original |
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IC |
Portabilidade em andamento |
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Requisito (quando aplicável) |
Comparativo entre contraproposta e proposta da Proponente |
Até o cancelamento ou conclusão da portabilidade. |
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IP |
Portabilidade concluída |
Portabilidade de Crédito finalizada com sucesso |
Requisito |
Comparativo entre proposta aceita e contrato original |
14 dias corridos após o status final, e depois pode mover para Área de Gestão de Crédito da IF. |
N/A |
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IC |
Dados do contrato original |
14 dias corridos após o status final. |
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IP
|
Portabilidade cancelada |
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Requisito |
Comparativo entre proposta e contrato original |
14 dias corridos após o status final. |
N/A |
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IP |
Portabilidade cancelada |
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Requisito |
Comparativo entre proposta aceita e contrato original |
14 dias corridos após o status final. |
N/A |
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IC |
Dados do contrato original |
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IC |
Portabilidade cancelada |
Contraproposta aceita |
Requisito
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Comparativo entre contraproposta aceita e proposta da Proponente |
14 dias corridos após o status final, e depois pode mover para Área de Gestão de Crédito da IF. |
N/A |
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IP |
Comparativo entre proposta e contrato original |
14 dias corridos após o status final. |
Requisitos - IP
Cenário: Pedido em análise
Para pedidos que estejam em análise, nos casos de jornada assíncrona, a Proponente deve:
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Prazo de análise: Informar prazo estimado para finalização da análise do pedido.
https://www.figma.com/design/uXP4xLfBlekquno88Zsf9Z/Portabilidade-de-Cr%C3%A9dito?node-id=131-18362&t=wcIAINpCOg6wPWIy-11
Requisitos - IP e IC
Cenário: Portabilidade em andamento
Para pedidos de portabilidade em andamento, a instituição deve:
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Desistência da portabilidade: Permitir desistência da Portabilidade de Crédito antes da liquidação.
-
Informar que o usuário pode desistir da portabilidade antes da fase da liquidação.
-
Caso a portabilidade entre em fase de liquidação, desabilitar a opção de cancelamento do pedido.
-
https://www.figma.com/design/uXP4xLfBlekquno88Zsf9Z/Portabilidade-de-Cr%C3%A9dito?node-id=185-18743&t=wcIAINpCOg6wPWIy-11
Requisitos - IP
Cenário: Portabilidade em andamento
Para pedidos de portabilidade em andamento, a Proponente deve:
-
Download do contrato assinado: Possibilitar que o usuário baixe o contrato assinado da proposta.
https://www.figma.com/design/uXP4xLfBlekquno88Zsf9Z/Portabilidade-de-Cr%C3%A9dito?node-id=185-19391&t=wcIAINpCOg6wPWIy-11
Cenário: Portabilidade concluída
Para pedidos cuja portabilidade tenha sido efetivada, a Proponente deve:
-
Download do contrato assinado: Possibilitar que o usuário baixe o contrato assinado da proposta.
https://www.figma.com/design/uXP4xLfBlekquno88Zsf9Z/Portabilidade-de-Cr%C3%A9dito?node-id=185-18745&t=wcIAINpCOg6wPWIy-11
Recomendações - IP
Cenário: Sem oferta disponível
Para pedidos para os quais não há proposta, a Proponente pode:
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Novo pedido: Possibilitar que o usuário faça um novo pedido de Portabilidade de Crédito.
https://www.figma.com/design/uXP4xLfBlekquno88Zsf9Z/Portabilidade-de-Cr%C3%A9dito?node-id=185-19106&t=wcIAINpCOg6wPWIy-11
Cenário: Portabilidade cancelada
Para pedidos de portabilidade que tenham sido cancelados pelo usuário ou pela Proponente, a instituição pode:
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Novo pedido: Possibilitar que o usuário faça um novo pedido de Portabilidade de Crédito.
https://www.figma.com/design/uXP4xLfBlekquno88Zsf9Z/Portabilidade-de-Cr%C3%A9dito?node-id=185-19390&t=wcIAINpCOg6wPWIy-11