Requisitos e recomendações para gestão de autorizações e transações de pagamentos com Pix Agendado, inclusive em Jornada de Pagamento sem Redirecionamento (JSR), via Open Finance.
Nota
Além dos requisitos e recomendações previstos nesta página, aplicam-se a esta jornada aqueles descritos em:
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Regulamentação e documentos do arranjo de pagamento vigentes.
Em caso de conflito, prevalecem os requisitos e recomendações desta página.a.
Nota
Consulte o subcapítulo Casos de erro em Pagamentos e Vinculação de Conta (JSR) para mais informações sobre os possíveis erros e como comunicá-los ao usuário durante a gestão de pagamentos.
Gestão das autorizações de Pix Agendado
Essa seção reúne os requisitos e recomendações para a gestão de autorizações de pagamento com Pix Agendado.
Requisitos - ID e ITP
Cenário: Gestão das autorizações - Consulta
No ambiente de gestão da ITP e ID, os usuários devem visualizar os status e os detalhes de cada autorização de agendamento de forma sincronizada conforme as regras do arranjo de pagamento.
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Histórico de pagamentos: exibir a lista de pagamentos gerados por agendamentos únicos ou recorrentes, com seus respectivos status individuais.
Exs.: Agendado, Concluído, Cancelado, Não realizado etc. -
Detalhes do pagamento: exibir comprovante de cada pagamento com todas as informações conforme definido pelo arranjo de pagamento.
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Detalhes da recorrência: permitir que o usuário acesse os detalhes do comprovante com todas as informações do agendamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento.
Requisitos - ID
Cenário: Gestão das autorizações - Consulta
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Identificação da ITP: no comprovante do Pix Agendado único ou recorrente, além das informações obrigatórias definidas pelo arranjo de pagamento Pix Agendado, exibir o nome da instituição responsável pela iniciação da transação de pagamento.
Requisitos - ITP
Cenário: Gestão das autorizações - Alteração
Nota
Alterações como troca da ID ou da conta de origem exigem o cancelamento da autorização vigente e a criação de uma nova.
A ITP pode, se desejar, oferecer essas alterações como uma edição simples, reaproveitando informações já preenchidas e conduzindo o usuário para a etapa de Solicitação de Iniciação de Pagamento de forma fluida e transparente, sem exigir ações manuais de cancelamento ou reinício do processo.
Caso a ITP ofereça essa experiência de alteração, ela deve seguir os requisitos a seguir:
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Confirmação de alteração: na etapa de efetivação, exibir mensagem informando que o agendamento anterior foi cancelado e substituído por um novo, sem necessidade de reinício do processo.
Ex.: Tudo certo! Seu agendamento anterior foi cancelado e um novo foi criado com o novo valor.
Requisitos - ID e ITP
Cenário: Gestão das autorizações - Cancelamento
Na área de gestão de pagamento das instituições, o usuário pode cancelar os pagamentos agendados, assegurando clareza, rastreabilidade e segurança.
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Cancelamento de agendamentos: permitir que o usuário cancele os pagamentos agendados (único ou recorrente) e informá-lo sobre as regras para cancelamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento.
Ex.: Você pode cancelar o pagamento até às 23:59 do dia anterior à data agendada. -
Irreversibilidade do cancelamento: informar sobre a irreversibilidade do cancelamento e outras possíveis consequências.
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Manutenção de pagamentos futuros: para agendamentos recorrentes, informar que o cancelamento de um pagamento agendado não impede que os pagamentos de agendamentos futuros sejam efetivados.
Recomendações - ID e ITP
Cenário: Gestão das autorizações - Consulta
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Necessidade de saldo e limites: informar ao usuário que a transação estará sujeita à disponibilidade de saldo e limites transacionais na conta de débito no momento da efetivação do pagamento.
Recomendações - ID e ITP
Gestão das autorizações - Cancelamento
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Em caso de cancelamento completo da recorrência, combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória sobre a irreversibilidade do cancelamento.
Ex.: Deseja cancelar esse agendamento para João Rodrigues? Esta ação é irreversível e resultará no cancelamento de todos os pagamentos futuros vinculados.
Gestão das transações com Pix Agendado
Essa seção reúne os requisitos e recomendações para a gestão das transações de pagamento com Pix Agendado.
Recomendações - ID e ITP
Cenário: Gestão das transações - Cancelamento
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Confirmação de cancelamento: em caso de tentativa de cancelamento de um pagamento individual da recorrência por parte do usuário, exibir uma mensagem de confirmação da ação.
Ex.: Deseja cancelar este pagamento para João Rodrigues?-
Em caso de cancelamento de um pagamento da recorrência, combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória de que o cancelamento do pagamento atual não impede o agendamento dos pagamentos futuros, conforme os parâmetros da autorização ativa.
Ex.: Deseja cancelar este pagamento para João Rodrigues? Essa ação não pode ser desfeita e não impede o agendamento dos pagamentos futuros.
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