Gestão de Pix Agendado

Requisitos e recomendações para gestão de pagamentos com Pix Agendado via Open Finance, inclusive em Jornadas sem Redirecionamento (JSR). Consulte a seção Gestão de Pix – Jornada Básica de Iniciação de Pagamento para visualizar os requisitos e recomendações dos cenários comuns a todos os produtos Pix.

Sumário

As instituições devem atualizar os status de cada agendamento de forma sincronizada e possibilitar que o usuário visualize os mesmos detalhes em suas áreas de gestão conforme as regras do arranjo de pagamento. 

Cenário: Consulta aos agendamentos

As instituições devem atualizar os status de cada agendamento de forma sincronizada e possibilitar que o usuário visualize os mesmos detalhes em suas áreas de gestão conforme as regras do arranjo de pagamento. 

1. Histórico de pagamentos: Exibir a lista de pagamentos gerados por agendamentos únicos ou recorrentes, com seus respectivos status individuais. 

   Exs.: Agendado, Concluído, Cancelado, Não realizado etc.

2. Detalhes do pagamento: Exibir comprovante de cada pagamento com todas as informações conforme definido pelo arranjo de pagamento.

3. Detalhes da recorrência: Permitir que o usuário acesse os detalhes do comprovante com todas as informações do agendamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento.

Cenário: Alteração dos agendamentos

Na área de gestão de pagamento, a Iniciadora pode permitir que, além de visualizar os agendamentos, o usuário tenha a experiência de alteração dos parâmetros como data, recebedor ou Detentora, embora esteja cancelando o agendamento vigente e criando uma nova autorização de agendamento.

1. Confirmação de alteração: Na etapa de efetivação, exibir mensagem informando que o agendamento anterior foi cancelado e substituído por um novo, sem necessidade de reinício do processo.  
  
   Ex.: Tudo certo! Seu agendamento anterior foi encerrado e um novo foi criado com o novo valor.

Cenário: Revogação dos agendamentos - Único ou recorrentes

Na área de gestão de pagamento, as instituições devem possibilitar que o usuário cancele os pagamentos agendados com Pix, assegurando clareza, rastreabilidade e segurança. 

1. Cancelamento de agendamentos: Permitir que o usuário cancele os pagamentos agendados (único ou recorrente) e informá-lo sobre as regras para cancelamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento. 

   Ex.: Você pode cancelar o pagamento até às 23:59 do dia anterior à data agendada.

2. Irreversibilidade do cancelamento: Deixar clara a irreversibilidade do cancelamento e outras possíveis consequências.

Para agendamentos recorrentes

3. Manutenção de pagamentos futuros: Deixar claro para o usuário que o cancelamento de um pagamento agendado não impede que os pagamentos de agendamentos futuros sejam efetivados.

Cenário: Cancelamento de pagamentos avulsos - Agendamento recorrente

Para casos nos quais seja necessária aprovação adicional, além do solicitante:

1. Confirmação de cancelamento: Em caso de tentativa de cancelamento de um pagamento individual por parte do usuário, exibir uma mensagem de confirmação da ação.  

   Ex.: Deseja cancelar este pagamento para João Rodrigues?

   1. Em caso de cancelamento de um pagamento da recorrência, combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória de que o cancelamento do pagamento atual não impede o agendamento dos pagamentos futuros, conforme os parâmetros da autorização ativa.  

      Ex.: Deseja cancelar este pagamento para João Rodrigues? Essa ação não pode ser desfeita e não impede o agendamento dos pagamentos futuros.

   2. Em caso de cancelamento completo, combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória sobre a irreversibilidade do cancelamento.  

      Ex.: Deseja cancelar esse agendamento para João Rodrigues? Esta ação é irreversível e resultará no cancelamento de todos os pagamentos futuros vinculados.

Cenário: Consulta aos agendamentos

1. Necessidade de saldo e limites: Informar ao usuário que a transação estará sujeita à disponibilidade de saldo e limites transacionais na conta de débito no momento da efetivação do pagamento.