Este Guia é parte integrante do regulamento do Open Finance no Brasil. Foi elaborado com o objetivo de estabelecer critérios mínimos para garantir uma experiência adequada e padronizada dos usuários com a Jornada* de Compartilhamento de Dados e Iniciação de Pagamento do Open Finance. Sendo assim, este Guia de Experiência apresenta princípios, diretrizes, referências, requisitos (obrigatórios) e recomendações para a criação das Jornadas.
Este material é destinado a todas as pessoas interessadas em saber mais sobre o funcionamento do Open Finance no Brasil, mas é especialmente direcionado às instituições participantes do ecossistema. O seu conteúdo busca nortear a implantação da nova regulação sobre o tema no país, com foco na Jornada de Compartilhamento de Dados e Iniciação de Pagamento. O Guia é bastante orientado às profissões envolvidas com experiência do usuário* (UX) e desenvolvimento de interfaces** (UI), mas também pode ser de interesse para áreas de
negócio das empresas participantes.
O conjunto de requisitos contido neste Guia deve ser seguido pelas instituições participantes, já o de recomendações pode ser seguido para complementar a experiência. Funcionalidades não previstas neste documento serão aceitas, desde que atendam aos princípios e às diretrizes da regulamentação em vigor. Cada caso de uso é acompanhado de telas*** ilustrativas. Essas telas são utilizadas apenas como exemplos para facilitar a compreensão do texto e não implicam obrigatoriedade para o desenvolvimento das interfaces.
*Jornada: uma jornada é o conjunto de etapas necessárias para que uma pessoa consiga atingir um determinado objetivo. Sendo assim, a Jornada do Compartilhamento de Dados é formada por todos os passos necessários para que a pessoa possa compartilhar seus dados entre as instituições de sua escolha.
**Tela e Interface: para melhor entendimento deste guia, os termos “tela” e “interface” remetem a páginas digitais, fazendo referência a páginas de sites, sistemas ou aplicativos.
***Usuário: entende-se como usuário toda pessoa que faz uso de um produto ou serviço digital, seja no computador, tablet, celular ou outro dispositivo.
Requisitos e Recomendações
Em todos os capítulos, foram descritos os requisitos e as recomendações para cada etapa de cada produto do ambiente Open Finance.
O conjunto de requisitos (obrigações) e de recomendações para cada etapa busca garantir aderência às regulamentações, aos princípios e às diretrizes deste guia. Entenda a diferença entre cada um:
Requisitos
Disposições obrigatórias que devem ser seguidas por todas as instituições participantes.
Recomendações
Boas práticas de experiência que podem proporcionar uma jornada ainda mais simples aos usuários.
Atenção, times técnicos!
Para ilustrar este guia e tentar deixar as situações de uso mais palpáveis, foram criadas instituições e telas fictícias.
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As instituições e marcas não são reais.
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As telas apresentadas são meramente ilustrativas e têm como objetivo exemplificar a aplicação dos requisitos e recomendações em situações de uso real.
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Cores, família tipográfica, padrões visuais e demais elementos foram baseados no manual de marca do Open Finance.
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Ao longo da jornada, foram criados pontos de atenção nas telas ilustrativas, para dar enfoque aos requisitos e recomendações que podem ser visualizados no exemplo. Para itens gerais, os enfoques não foram utilizados.
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Cada instituição pode utilizar os componentes e elementos gráficos que preferir, de acordo com suas regras de manuais de uso de marca e desenvolvimento de interface.
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As instituições têm liberdade para desenvolver sua seção do Open Finance, desde que sigam os requerimentos apresentados a seguir, na ordem em que as etapas aparecem, observando também os SLAs (acordo de nível de serviço) atualizados na regulação vigente.
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Recomendamos que, caso a Instituição Receptora identifique que o navegador usado na Jornada de Compartilhamento de Dados seja o Internet Explorer, exiba um alerta e sugira ao usuário que utilize outro navegador, pois ele poderá ter a jornada interrompida por problema técnico nesse navegador.