Gestão de Pix Agendado

Esta página reúne requisitos e recomendações para gestão de autorizações e transações de pagamentos com Pix Agendado com ou sem redirecionamento (JSR) via Open Finance.

Gestão na ITP

Esta seção reúne os requisitos e recomendações para gestão de Pix Agendado na Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento (ITP).

Gestão das autorizações na ITP

Cenário: Consulta   

1. Histórico de agendamento: exibir a lista de pagamentos gerados por agendamentos únicos ou recorrentes, com seus respectivos status individuais. 

   Exs.: Agendado, Concluído, Cancelado, Não realizado etc.

2. Comprovante do agendamento: exibir comprovante com todas as informações do agendamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento Pix Agendado.

Cenário: Experiência de alteração
Na área de gestão de pagamento da ITP, o usuário pode ter a experiência de alteração de parâmetros como data, recebedor ou Detentora, embora, no backend, esteja cancelando o agendamento vigente e criando uma nova autorização de agendamento.

1. Confirmação de alteração: exibir, na etapa de efetivação, mensagem informando que o agendamento anterior foi cancelado e substituído por um novo, sem necessidade de reinício do processo.
   Ex.: Tudo certo! Seu agendamento anterior foi cancelado e um novo foi criado com [o novo valor].

Cenário: Cancelamento

1. Cancelamento de agendamentos: permitir que o usuário cancele os pagamentos agendados (único ou recorrente).

   1. Regras para cancelamento: informar o usuário sobre as regras para cancelamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento. 
      Ex.: Você pode cancelar o pagamento até às 23:59 do dia anterior à data agendada.

   2. Irreversibilidade do cancelamento: informar sobre a irreversibilidade do cancelamento e outras possíveis consequências.

Cenário: Consulta

1. Necessidade de saldo e limites: informar ao usuário que a transação estará sujeita à disponibilidade de saldo e limites transacionais na conta de débito no momento da efetivação do pagamento.

Cenário: Cancelamento

1. Cancelamento da recorrência: em caso de cancelamento completo da recorrência, combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória sobre a irreversibilidade do cancelamento.  

   Ex.: Deseja cancelar esse agendamento para João Rodrigues? Esta ação é irreversível e resultará no cancelamento de todos os pagamentos futuros vinculados.

Gestão das transações na ITP

Cenário: Consulta

1. Comprovante de pagamento: exibir comprovante de cada pagamento com todas as informações conforme definido pelo arranjo de pagamento Pix Agendado.

Cenário: Cancelamento

1. Manutenção de pagamentos futuros: informar que o cancelamento do pagamento não impede que os pagamentos futuros da recorrência sejam efetivados.

Cenário: Cancelamento

1. Cancelamento de um pagamento da recorrência: em caso de cancelamento de um pagamento individual da recorrência, exibir uma mensagem de confirmação da ação.  

   Ex.: Deseja cancelar este pagamento para João Rodrigues?

   1. Confirmação do cancelamento: combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória de que o cancelamento do pagamento atual não impede o agendamento dos pagamentos futuros, conforme os parâmetros da autorização ativa.  

      Ex.: Deseja cancelar este pagamento para João Rodrigues? Essa ação não pode ser desfeita e não impede o agendamento dos pagamentos futuros.

Gestão na ID

Esta seção reúne os requisitos e recomendações para gestão de Pix Agendado na Instituição Detentora de Conta (ID).

Gestão das autorizações na ID

Cenário: Consulta

1. Histórico de agendamentos: exibir a lista de pagamentos gerados por agendamentos únicos ou recorrentes, com seus respectivos status individuais. 

   Exs.: Agendado, Concluído, Cancelado, Não realizado etc.

2. Comprovante de agendamento: exibir comprovante com todas as informações do agendamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento Pix Agendado.

   1. Identificação da ITP: no comprovante do agendamento, além das informações obrigatórias definidas pelo arranjo de pagamento Pix Agendado, exibir o nome da instituição responsável pela iniciação da transação de pagamento.

Cenário: Cancelamento

1. Cancelamento de agendamentos: permitir que o usuário cancele autorizações de agendamento único ou recorrente ativas.

   1. Regras para cancelamento: informar o usuário sobre as regras para cancelamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento. 

      Ex.: Você pode cancelar o pagamento até às 23:59 do dia anterior à data agendada.

   2. Irreversibilidade do cancelamento: informar sobre a irreversibilidade do cancelamento e outras possíveis consequências.

Cenário: Consulta

1. Necessidade de saldo e limites: informar ao usuário que a transação estará sujeita à disponibilidade de saldo e limites transacionais na conta de débito no momento da efetivação do pagamento.

Cenário: Cancelamento

1. Cancelamento da recorrência: em caso de cancelamento completo da recorrência, combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória sobre a irreversibilidade do cancelamento.  
  

   Ex.: Deseja cancelar esse agendamento para João Rodrigues? Esta ação é irreversível e resultará no cancelamento de todos os pagamentos futuros vinculados.

Gestão das transações na ID

Cenário: Consulta

1. Comprovante de pagamento: exibir comprovante de cada pagamento com todas as informações conforme definido pelo arranjo de pagamento Pix Agendado.

Cenário: Cancelamento

1. Manutenção de pagamentos futuros: informar que o cancelamento do pagamento não impede que os pagamentos futuros da recorrência sejam efetivados.

Cenário: Cancelamento

1. Cancelamento de um pagamento da recorrência: em caso de cancelamento de um pagamento individual da recorrência, exibir uma mensagem de confirmação da ação.  

   Ex.: Deseja cancelar este pagamento para João Rodrigues?

   1. Confirmação do cancelamento: combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória de que o cancelamento do pagamento atual não impede o agendamento dos pagamentos futuros, conforme os parâmetros da autorização ativa.  

      Ex.: Deseja cancelar este pagamento para João Rodrigues? Essa ação não pode ser desfeita e não impede o agendamento dos pagamentos futuros.