Catálogo de requisitos de Pagamentos

Hybrid Flow com Hand-off

ITP

REQ.PG-03402

Na tela do direcionamento, informar o tempo que o usuário possui para confirmar a solicitação de autorização de pagamento na ID conforme definido pelo tipo de transação.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático, Pix Saque e Pix Troco e Transferências Inteligentes

Notificações

ID

REQ.PG-09000

Notificar o usuário sobre todas as ocorrências de sucesso ou não sucesso do pagamento, com clareza sobre o erro e motivo conforme as regras do arranjo de pagamento.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Automático, Pix Agendado, Pix Saque e Pix Troco, Transferências Inteligentes

Hybrid Flow, Hybrid Flow com Hand-off, CIBA, JSR

ITP

REQ.PG-01901

Impedir que o usuário altere os dados do QR Code, à exceção de:

• Valor (caso permitido pelo recebedor);

• Data pretendida do pagamento (conforme permitido pelo recebedor e disponibilizado pela ITP);

• Campo de solicitação de informações ao pagador (se houver).

Pix com vencimento através de QR Code dinâmico

Hybrid Flow, Hybrid Flow com Hand-off, CIBA e JSR

ITP

REQ.PG-00708

Se a ITP decidir disponibilizar onboarding, exibir as informações mínimas sobre o serviço de Pix Saque e Pix Troco via Open Finance conforme exigido pelo arranjo de pagamento.

Pix Saque e Pix Troco

Jornada Otimizada

ITP

REQ.PG-02501

Permitir que o usuário compartilhe, de forma opcional, o saldo e limite da conta pagadora através da Jornada Otimizada.

Transferências Inteligentes

CIBA

ITP

REQ.PG-11600

Permitir o salvamento prévio da origem de débito (conta) da Instituição Detentora de Conta na Instituição Iniciadora de Pagamento.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático, Pix Saque e Pix Troco e Transferências Inteligentes

Notificações

ID

REQ.PG-15300

Notificar o usuário solicitante após a atuação de todos os aprovadores com a atualização de status da solicitação.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático e Transferências Inteligentes

Notificações

ITP

REQ.PG-10800

Notificar o usuário sobre todas as ocorrências de sucesso ou não sucesso da autorização do agendamento, com clareza sobre o erro e motivo conforme as regras do arranjo de pagamento.

Pix Agendado, Pix Automático, Transferências Inteligentes

Casos de erro (Hybrid Flow)

ID

REQ.PG-10201

Ao identificar tentativa de iniciação de Pix Saque ou Pix Troco em conta que exija múltiplas aprovações, informar ao usuário que a operação não pode ser realizada nesse contexto.

Pix Saque e Pix Troco

Casos de erro (Hybrid Flow, Hybrid Flow com Hand-off, CIBA e JSR)

ITP

REQ.PG-09100

Para erros genéricos na ITP, comunicar o erro com clareza, orientando o usuário sobre como prosseguir.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Automático, Pix Agendado, Pix Saque e Pix Troco, Transferências Inteligentes

Gestão

ITP, ID

REQ.PG-08603

Disponibilizar funcionalidade de consulta, alteração e cancelamento das autorizações de pagamento ativas.

Pix Automático e Transferências Inteligentes

Gestão (CIBA)

ITP

REQ.PG-13000

Disponibilizar acesso às contas salvas através do menu “Minhas contas salvas” dentro da área “Open Finance”.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático, Pix Saque e Pix Troco e Transferências Inteligentes

Hybrid Flow, Hybrid Flow com Hand-off, CIBA, JSR

ITP

REQ.PG-09201

Caso o QR Code não aceite pagamento após o vencimento, informar o usuário, com clareza, sobre o motivo da não conclusão do pagamento.

Pix com vencimento através de QR Code dinâmico

Múltiplos Aprovadores (JSR)

ID

REQ.PG-07999

Se o usuário solicitante cancelar a solicitação antes de todas as aprovações, informar os usuários envolvidos sobre o cancelamento.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático e Transferências Inteligentes

Gestão

ITP, ID

REQ.PG-08200

Disponibilizar acesso ao ambiente Open Finance nos seus canais, incluindo-o no primeiro nível do menu principal, para garantir acesso rápido e fácil ao usuário.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Automático, Pix Agendado, Pix Saque e Pix Troco, Transferências Inteligentes

Gestão

ITP, ID

REQ.PG-08601

Disponibilizar funcionalidade de consulta ao histórico das autorizações de pagamento e seus respectivos status.

Pix Agendado, Pix Automático, Transferências Inteligentes

JSR

ITP

REQ.PG-00201

Possibilitar que o usuário selecione, com agilidade e precisão, a instituição com a qual possui vínculo de conta.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Automático, Pix Agendado, Pix Saque e Pix Troco

Gestão

ITP

REQ.PG-07806

Permitir que o usuário inclua, altere ou exclua contas recebedoras de mesma titularidade para suas autorizações ativas.

Transferências Inteligentes

Hybrid Flow e Hybrid Flow com Hand-off

ITP

REQ.PG-00801

Exibir os gatilhos/objetivos de transferências com clareza.

Transferências Inteligentes

Hybrid Flow, Hybrid Flow com Hand-off, CIBA, JSR

ITP

REQ.PG-01201

Possibilitar que o usuário insira a data do agendamento único ou escolha a recorrência dos agendamentos.

Pix Agendado

Notificações

ITP, ID

REQ.PG-11100

Notificar o usuário sobre todas as ocorrências de sucesso ou não sucesso da autorização de pagamento, com clareza sobre o erro e motivo conforme as regras do arranjo de pagamento.

Pix Automático

Múltiplos Aprovadores (Hybrid Flow e JSR)

ID

REQ.PG-13700

Seguir os poderes vigentes para movimentação de conta, conforme as políticas internas da instituição (Ex.: Estatutos e contratos sociais), assegurando que as jornadas de iniciação de pagamento adotem a mesma dinâmica de alçadas e filas de aprovação já aplicáveis a pagamentos fora do Open Finance, sem a criação de regras específicas.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático e Transferências Inteligentes

Transações Temporizadas (Hybrid Flow, Hybrid flow com Hand-off e JSR)

ITP

REQ.PG-15500

Exibir mensagem clara ao usuário informando que a solicitação está sujeita a um tempo adicional de análise pela ID antes da sua efetivação.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático, Pix Saque e Pix Troco e Transferências Inteligentes

Hybrid Flow, Hybrid Flow com Hand-off, CIBA e JSR

ITP

REQ.PG-00701

A partir do início da oferta do serviço de Pix Automático, no primeiro acesso do usuário, informar sobre a disponibilidade do serviço (onboarding).

Pix Automático

Casos de erro

ITP

REQ.PG-09203

Se o usuário tentar fazer a leitura de um QR Code de Pix Automático em uma ITP que também não seja uma ID, informá-lo que o tipo de QR Code informado não pode ser lido na ITP.

Pix Automático

Casos de erro

ITP

REQ.PG-10900

Nos casos em que o usuário tentar cancelar uma solicitação que já está cancelada ou liquidada na ID, informar o usuário sobre a impossibilidade de cancelar a solicitação e o motivo.

Pix Agendado, Pix Automático, Transferências Inteligentes

Hybrid Flow, Hybrid Flow com Hand-off, CIBA e JSR

ITP

REQ.PG-00100

Não comparar arranjos de pagamento de forma a desqualificar um deles.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático, Pix Saque e Pix Troco e Transferências Inteligentes

Casos de erro

ITP

REQ.PG-10704

Em caso de falha na efetivação do compartilhamento de saldo e limite através da Jornada Otimizada, informar o usuário que a solicitação de Transferências Inteligentes foi efetivada, mas o compartilhamento de saldo e limite falhou.

Jornada Otimizada em Transferências Inteligentes

Gestão (Transações Temporizadas)

ITP

REQ.PG-15700

Se após análise, a solicitação for negada pela Detentora selecionada, indicar ao usuário, quando aplicável, outra Detentora e/ou forma de iniciação de pagamento.

Pix, Pix com vencimento através de QR Code dinâmico, Pix Agendado, Pix Automático, Pix Saque e Pix Troco e Transferências Inteligentes