Nesta etapa inicial da jornada, o usuário acessa o canal digital da Instituição Proponente (IP) e encontra a opção de iniciar a Portabilidade de Crédito.
A Instituição Proponente (IP), por sua vez, deve garantir que esse acesso ocorra de forma adequada, segura e em conformidade com os critérios regulatórios definidos para o Open Finance.
Requisitos - IP
Cenário: Acesso à Portabilidade de Crédito
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Disponibilização do produto: Disponibilizar o produto apenas para Pessoa Física.
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Ausência/Expiração de consentimento com escopo de crédito: Se não houver consentimento, ou se ele expirar em até 15 dias úteis a partir da data de solicitação, direcionar o usuário para a Jornada de Compartilhamento de Dados quando ele selecionar a opção Portabilidade de Crédito via Open Finance.
Ex.: “Renove seu consentimento de compartilhamento de dados antes de seguir com a solicitação de portabilidade.”
Recomendações - IP
Cenário: Acesso à Portabilidade de Crédito
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Disponibilização do produto: Implementar a opção de Portabilidade de Crédito na seção de Crédito/Empréstimos do canal digital.
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Educação do usuário: Pelo menos na primeira utilização do produto, exibir uma tela introdutória com breve explicação sobre Portabilidade de Crédito.
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Permitir que o usuário avance após confirmar que compreendeu as informações.
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Incluir a chamada para o fluxo de consentimento, se necessário.
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Disponibilizar canais adicionais para esclarecimento de dúvidas.
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Exibir mensagem informando os produtos disponíveis para Portabilidade de Crédito via Open Finance.
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Exibir mensagem sempre que um novo produto estiver disponível para Portabilidade de Crédito via Open Finance.
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