Guia de Experiência Open Finance Brasil
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Etapa 6: Efetivação (Dados)

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Requisitos - IR e IT

Cenário: Mensagem de sucesso

  1. A partir do momento em que a etapa de confirmação tiver sido concluída, tanto a Instituição Transmissora de Dados quanto a Instituição Receptora de Dados devem incluir em seus ambientes de gestão Open Finance, de seus canais, informações e status do consentimento recém-confirmado.

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Requisitos - IR

Cenário: Mensagem de sucesso

  1. Assim que o usuário retornar da Instituição Transmissora de Dados, a Instituição Receptora de Dados deve apresentar uma tela comunicando o sucesso (ou insucesso) do compartilhamento.

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Compartilhamento de dados - Mensagem de sucesso


Cenário: Detalhes do consentimento

  1. No caso de consentimento efetivado com sucesso, também deve ser apresentado o resumo da solicitação, seja diretamente na tela de efetivação da jornada ou disponível por meio de um botão (como "detalhes" ou "veja mais") para uma consulta fácil e direta pelo usuário. Tal resumo deve conter, no mínimo, as seguintes informações:

    1. Validade do consentimento (prazo e data final). No caso de prazo indeterminado, identificar para o usuário como "Indeterminado" ou termo similar.

    2. Finalidade de uso dos dados compartilhados.

    3. Escopo de dados compartilhados (ex.: cadastrais, conta, cartões de crédito, investimentos e operações de crédito).

  2. Caso algum escopo de dados inicialmente solicitado esteja ausente do compartilhamento efetivado e tal ausência não permita o cumprimento integral da funcionalidade, finalidade ou benefício oferecido pela Instituição Receptora de Dados, o usuário deve ser informado a respeito dos impactos.

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Nota: O resumo contém as informações mínimas necessárias. Fica a critério de cada Instituição Receptora de Dados manter apenas o resumo ou substituí-lo por um comprovante mais completo.

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Compartilhamento de dados - Detalhes do consentimento


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Recomendações - IR e IT

Cenário: Geral

  1. A linguagem (“Termos para o Cliente”) presente no Glossário de Experiência pode ser simplificada, para evitar repetitividade, e apresentada de outras formas (p.ex.: no infinitivo).

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Recomendações - IR

Cenário: Geral

  1. As Instituições Receptoras, no resumo do compartilhamento, poderão apresentar a identificação da Instituição de origem dos dados.