Gestão de Pix Automático

Requisitos e recomendações para gestão de pagamentos com Pix Automático, inclusive em Jornadas sem Redirecionamento (JSR), via Open Finance. Consulte a seção Gestão de Pix – Jornada Básica de Iniciação de Pagamento para visualizar os requisitos e recomendações dos cenários comuns a todos os produtos. 

Requisitos - ID e ITP

Cenário: Consulta às autorizações de Pix Automático

As Instituições devem atualizar os status de cada autorização de forma sincronizada e possibilitar que o usuário visualize os mesmos detalhes em suas áreas de gestão conforme as regras do arranjo de pagamento. 

1. Histórico de autorizações: Exibir a lista de autorizações de Pix Automático com seus respectivos status individuais.  

   Exs.: Ativa, Expirada, Cancelada, Pendente etc.

2. Detalhes da autorização: Permitir que o usuário acesse os detalhes do comprovante com todas as informações de cada autorização de Pix Automático, conforme definido na etapa de Solicitação de Iniciação de Pagamento.

   1. Limite de crédito: Informar sobre a possibilidade, quando aplicável, da utilização de limite de crédito pré-aprovado para pagamentos de valor superior ao saldo disponível em conta.

Cenário: Consulta aos pagamentos com Pix Automático

1. Histórico de pagamentos: Exibir a lista de pagamentos vinculados a cada autorização, com seus respectivos status individuais.  

   Exs.: Concluído, Cancelado, Não realizado etc.

2. Detalhes do pagamento: Exibir comprovante de cada pagamento com todas as informações conforme definido pelo arranjo de pagamento.

Cenário: Alteração de autorização de Pix Automático

Na área de gestão de pagamentos, as Instituições devem possibilitar que, além de visualizar as autorizações, o usuário possa configurar os parâmetros disponíveis das autorizações ativas como valor máximo (ID/ITP), uso do limite de crédito (ID) e preferências de recebimento de notificações (ID/ITP). 

1. Valor máximo: Para autorizações ativas de valor variável, manter desativado por padrão (valor indeterminado) e permitir que o usuário ative e insira um valor máximo para cada pagamento, respeitando o valor mínimo definido pelo usuário recebedor.

   1. Informar que se o valor máximo configurado for inferior ao valor de um pagamento agendado, o pagamento não será efetivado e o usuário poderá ser notificado para buscar outras formas de pagamento.

      1. Informar que o novo valor máximo se aplica apenas aos pagamentos ainda não agendados da recorrência.

Requisitos - ID

Cenário: Alteração de autorização de Pix Automático

1. Uso do limite de crédito: Manter o uso do limite de crédito ativado por padrão e permitir que o usuário desative.

2. Gestão de notificações: Manter o envio de notificações ativado por padrão e permitir que o usuário desative.

Requisitos - ITP

Cenário: Alteração de autorização de Pix Automático

Alterações como troca da Detentora ou da conta de origem exigem a revogação da autorização vigente e a criação de uma nova. 
 A ITP pode, se desejar, oferecer essas alterações como uma edição simples, reaproveitando informações já preenchidas e conduzindo o usuário para a etapa de Solicitação de Iniciação de Pagamento de forma fluida e transparente, sem exigir ações manuais de cancelamento ou reinício do processo. 

1. Confirmação de alteração: Na etapa de efetivação, exibir mensagem informando que a autorização anterior foi cancelada e substituída por uma nova, sem necessidade de reinício do processo.  

   Ex.: Tudo certo! A autorização anterior foi cancelada e uma nova foi criada com a sua nova instituição.

Requisitos - ID e ITP

Cenário: Revogação de autorização de Pix Automático

1. Revogação da autorização: Permitir que o usuário cancele autorizações ativas e informá-lo sobre as regras para cancelamento conforme definido pelo arranjo de pagamento.

   1. Irreversibilidade da revogação: Deixar clara a irreversibilidade do cancelamento da autorização e outras possíveis consequências.

Cenário: Cancelamento do pagamento com Pix Automático

Na área de gestão de pagamento, as instituições devem possibilitar que o usuário cancele os pagamentos da recorrência de Pix Automático, assegurando clareza, rastreabilidade e segurança. 

1. Cancelamento dos pagamentos: Permitir que o usuário cancele os pagamentos da recorrência e informá-lo sobre as regras para cancelamento, conforme definido pelo arranjo de pagamento.  
 Ex.: Você pode cancelar este pagamento até às 23:59 do dia anterior à data agendada.

   1. Irreversibilidade do cancelamento: Deixar clara a irreversibilidade do cancelamento e outras possíveis consequências.

   2. Manutenção dos pagamentos futuros: Deixar claro para o usuário que o cancelamento de um pagamento não impede que os agendamentos futuros sejam efetivados e novos pagamentos sejam agendados.

Recomendações - ID e ITP

Cenário: Revogação de autorização de Pix Automático

1. Confirmação da revogação: Em caso de tentativa de cancelamento da autorização por parte do usuário, exibir uma mensagem de confirmação da ação.

   Ex.: Deseja cancelar esta autorização para Telefonia S/A?

   1. Combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória sobre a irreversibilidade do cancelamento.
      Ex.: Deseja cancelar essa autorização? Esta ação é irreversível e resultará no cancelamento de todos os pagamentos futuros vinculados. 

Cenário: Consulta às autorizações e pagamentos com Pix Automático

1. Busca: Oferecer funcionalidades de pesquisa, classificação e filtros, para permitir que o usuário encontre suas autorizações e pagamentos com facilidade.

Cenário: Cancelamento do pagamento com Pix Automático

1. Confirmação do cancelamento: Em caso de tentativa de cancelamento de um pagamento individual por parte do usuário, exibir uma mensagem de confirmação da ação. 

   Ex.: Deseja cancelar este pagamento para Telefonia S/A? 

   1. Combinar a mensagem de confirmação com a informação obrigatória de que o cancelamento do pagamento atual não impede o agendamento dos pagamentos futuros, conforme os parâmetros da autorização ativa. 

      Ex.: Tem certeza que quer cancelar este pagamento para Telefonia S/A? Esta ação é irreversível e não impede o agendamento dos pagamentos futuros.

Cenário: Alteração de autorização de Pix Automático

1. Gestão de notificações: Permitir a gestão de recebimento de notificações para cada autorização ativa em uma única jornada.

2. Valor máximo: Permitir edição de valor máximo para cada autorização ativa de valor variável em uma única jornada.

Recomendações - ID

Cenário: Alteração de autorização de Pix Automático

1. Uso do limite de crédito: Permitir edição do uso do limite de crédito para cada autorização ativa em uma única jornada.